RUDN Journal of LawRUDN Journal of LawВестник Российского университета дружбы народов. Серия: Юридические науки2313-23372408-9001Peoples’ Friendship University of Russia named after Patrice Lumumba (RUDN University)14787ArticlesСтатьиResearch ArticleThe Financial Monitoring as Mandatory Condition for Financial Safety of the StateФинансовый мониторинг как обязательное условие обеспечения финансовой безопасности государстваProshuninMaxim MПрошунинМаксим МихайловичThe Peoples’ Friendship University of Russia 6, Miklukho-Maklaya st., Moscow, Russia, 117198Российский университет дружбы народов Юридический институт ул. Миклухо-Маклая, 6, Москва, Россия, 117198mproshunin@mail.ruRussian Academy of JusticeРоссийский государственный университет правосудия151220163NO3 (2016)№3 (2016)13314429122016Copyright ©; 2016, Прошунин М.М.2016Прошунин М.М.http://creativecommons.org/licenses/by/4.0https://journals.rudn.ru/law/article/view/14787This article is devoted to financial law issues on financial security of the state in relation to anti-money laundering and terrorism financing. The financial safety becomes the essential part of financial activity of the state. One of the threats for modern state is money laundering and terrorism financing. In course of financial activity of the state financial monitoring acts as a financial law instrument for anti-money laundering and combating terrorism financing. The financial monitoring as an essential part of financial safety of the state is justified by negative consequences for the state due to money laundering and terrorism financing. The author considers political, economic, social and legal significance of money laundering and terrorism financing. In order to ensure the financial safety of the state in course of financial monitoring measures it is very important to permanently develop the financial law procedures, including client identification, monitoring of operations, assets freezing and others as money laundering and terrorism financing presume the permanent genesis by development of new schemes of money laundering and terrorism financing. The author proves that deregulation has to be one of methods of improvement of current system of financial monitoring in order to ensure financial security of the state and its financial institutions. The article contains suggestions as to the institute of mandatory control which the immediate law modification is required to and institute of identification of ultimate beneficiary owners imposing the parallel obligations on clients and agents of financial monitoring. It is stated that decreasing the number of public functions in relation to agent of financial monitoring being commercial entities will increase the efficiency of analytical work as to detection of transactions linked with money laundering and terrorism financing and finally, ensure the financial safety of the state.Настоящая статья посвящена финансово-правовым вопросам обеспечения финансовой безопасности в рамках противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма. В этой связи финансовая безопасность становится неотъемлемым элементом финансовой деятельности государства. Одной из таких угроз для современного государства выступает легализация преступных доходов и финансирование террористической деятельности. В рамках финансовой деятельности финансово-правовым инструментом противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма выступает финансовый мониторинг. Необходимость рассмотрения финансового мониторинга как обязательного условия обеспечения финансовой безопасности обосновывается теми негативными последствиями, которые претерпевает государство и общество при легализации преступных доходов и финансировании терроризма в государстве. Автор рассматривает политический, экономический, социальный и правовой аспекты легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Для обеспечения финансовой безопасности в рамках реализации процедур финансового мониторинга очень важно постоянно совершенствовать данную систему процедур, включая идентификацию клиентов, мониторинг операций, замораживание преступных доходов и многие другие, так как легализация преступных доходов и финансирование терроризма, в свою очередь, предполагают постоянный генезис путем разработки новых схем легализации и финансирования преступной деятельности. В статье доказывается, что дерегулирование является одним из способов совершенствования существующей системы финансового мониторинга для обеспечения финансовой безопасности государства и его финансовых институтов. В статье рассматриваются примеры обязательного мониторинга как института, требующего законодательной модификации и института идентификации бенефициарных владельцев, возлагающего параллельные обязательства на клиентов и на агентов финансового мониторинга. В этой связи предлагаемые пути по снижению публично-правовой нагрузки с агентов финансового мониторинга, являющихся хозяйствующими субъектами, могли бы повысить эффективность деятельности агентов финансового мониторинга при проведении аналитической работы по выявлению операций и сделок, связанных с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма и как следствие обеспечить финансовую безопасность государства.financial securitymoney launderingfinancial monitoringfinancial system of the Statestate financial controlsecurities marketmandatory controlKYCbeneficiary ownerscombating terrorism financingфинансовая безопасностьлегализация преступных доходовфинансовый мониторингфинансовая система государствагосударственный финансовый контрольрынок ценных бумагобязательный контрольЗнай Своего Клиентабенефициарный владелецпротиводействие финансированию терроризма1.Кортунов С.В. Национальная и международная безопасность: концептуальные основы. М.: Гос. ун-т - Высшая школа экономики, 2007. 410 с.2.Кондрат Е.Н. Создание единой правовой основы регулирования финансового контроля как условие обеспечения финансовой безопасности государства // Административное и муниципальное право. 2011. № 3. C. 83-86.3.Алексеева Д.Г. Теоретические основы банковской безопасности (российский и зарубежный опыт). М.: Агрус, 2010. 250 с.4.Мигачева Е.В., Писенко К.А. Понятие, система, субъекты и актуальные вопросы обеспечения финансовой безопасности: финансово-правовой аспект // Финансовое право. 2014. № 12. C. 8-14.5.Suspicion of Money Laundering. In the Crossfire of International Due Diligence Obligations. By professionals - for professionals. 2006. Дата обращения: 05.07.2016. Доступ по ссылке: http://doc1.lbfl.li/aap/FLMA147361.pdf.6.Caesar E. Deutsche Bank’s $10-Billion Scandal // The New Yorker. August 29, 2016.7.Прошунин М.М. Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. М., 2010. 421 c.8.Ковалева С. Актуальные вопросы развития национальных систем противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в государствах - членах ЕврАзЭС / отв. ред. В.Е. Понаморенко, К.Г. Сорокин. М.: Юстицинформ, 2014. 340 c.